¿Cuándo pueden otros ver el saldo de mi cuenta bancaria? Web financiera

¿Cuándo pueden otros ver el saldo de mi cuenta bancaria? Web financiera
Category: Cuentas Bancarias
Author:
13 enero, 2021

Si es como la mayoría de las personas, el saldo de su cuenta bancaria es algo que considera muy privado y no quiere que las personas puedan verlo fácilmente. En su mayor parte, los bancos hacen un excelente trabajo al proteger la privacidad de la información de su cuenta bancaria y su saldo; sin embargo, hay ocasiones en las que las personas pueden acceder a la información de su cuenta bancaria e incluso a la cantidad de dinero que tiene en una cuenta en particular. Este artículo abordará escenarios específicos que permiten a otros ver el saldo de su cuenta bancaria.

Agencias gubernamentales

Las agencias gubernamentales, como el Servicio de Impuestos Internos, pueden acceder a su cuenta bancaria personal. Si debe impuestos a una agencia gubernamental, la agencia puede colocar un gravamen o congelar una cuenta bancaria a su nombre. Además, las agencias gubernamentales también pueden confiscar fondos en la cuenta bancaria. Sin embargo, existen reglas y procedimientos que cualquier agencia debe cumplir, incluso una agencia gubernamental, antes de que el banco les permita ver su información bancaria personal o su saldo y antes de que el banco cumpla con una solicitud de incautación.

Demandas de responsabilidad

Si alguna vez se ve involucrado en una demanda civil y pierde, la parte que lo demandó puede tener acceso al saldo de su cuenta bancaria y al dinero en la cuenta. Siempre que a alguien se le conceda una sentencia, el tribunal que otorgó la sentencia permitirá que la parte vencedora comience a buscar y reclamar los bienes de la parte considerada responsable.

Si bien el tribunal no ayudará directamente a la parte vencedora a buscar cuentas bancarias, el tribunal emitirá órdenes judiciales para que un banco entregue información sobre las cuentas y el saldo de la cuenta de una parte en particular. Por lo tanto, si alguna vez se ve involucrado en una demanda, la parte que lo demanda puede tener acceso al saldo de su cuenta.

Agencias encargadas de hacer cumplir la ley y órdenes judiciales

Si alguna vez se ve involucrado en un proceso penal, las agencias de aplicación de la ley pueden solicitar a un tribunal de jurisdicción competente una orden judicial para que los bancos y otras instituciones financieras entreguen toda la información sobre cualquier tipo de cuentas financieras que pueda tener con ellos. Por supuesto, esto también incluye cuentas bancarias y saldos de cuentas bancarias. Las agencias de aplicación de la ley generalmente solicitan este tipo de órdenes judiciales y citaciones para ayudar en el enjuiciamiento de los delincuentes que utilizan los bancos para ocultar fondos ilegales o fondos que se obtuvieron durante actividades delictivas.

Otras Consideraciones

Además de las circunstancias enumeradas anteriormente, hay otros incidentes en los que un banco permitirá que otras partes accedan a la información de su cuenta bancaria. Tenga cuidado al poner la información de su cuenta bancaria a disposición de otras personas. Si bien muchos bancos ya no permiten esto, algunos bancos aún proporcionarán información general sobre el monto del saldo de la cuenta a las personas que simplemente llamen y lo soliciten. Por ejemplo, si alguien conoce la información de su cuenta corriente, puede llamar al banco para verificar los fondos de un cheque, incluso si no existe ningún cheque.

La persona que llama necesita saber su nombre y número de cuenta corriente para acceder a este tipo de información. La persona que llama le preguntará al cajero o al representante del banco si se liquidará o no un cheque por un monto determinado. Algunos bancos aún le dirán a la persona que llama si el cheque se compensará o no. Si bien esto no le da a la persona que llama un saldo real de la cuenta, le da a la persona que llama una idea sobre cuánto dinero puede o no puede haber en su cuenta. Por lo tanto, no debe dar la información de su cuenta corriente a nadie que no la necesite.